برداشت پول از حساب مشتریان بانک ها به شیوه پرسه زنی در اطراف سطل های آشغال!!!+ عکس

در پی مراجعه نماینده ی حقوقی یکی از بانک های خصوصی به دادسرای ناحیه 16 تهران و طرح شکایت با موضوع  “برداشت غیرمجاز پول از حساب تعدادی از مشتریان”، به دستور بازپرس شعبه چهارم این دادسرا پرونده جهت رسیدگی در اختیار پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ قرار گرفت. 

اظهارات نماینده حقوقی بانک 
نماینده حقوقی بانک پس از حضور در پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ، در اظهاراتش به کارآگاهان گفت: فرد یا افرادی از طریق دسترسی به رمز ورود به حساب های عابربانکی تعدادی از مشتریان این بانک اقدام به برداشت و یا انتقال پول از حساب این افراد کرده اند. 

تحقیقات از مشتریان بانک‌ها
با شناسایی تعدادی از مشتریان بانک ها که پول از حساب آن‌ها به صورت غیرمجاز برداشت شده بود، کارآگاهان پایگاه هفتم آگاهی به تحقیق از آنها پرداخته و اطلاع پیدا کردند که همگی آنها در طول چند ماه گذشته و به تازگی نسبت به افتتاح حساب و دریافت کارت های عابربانک خود اقدام کرده اند. 

در شرایطی که در پی اظهارات تعدادی از این افراد مبنی بر سرقت کارت های عابر بانک ها به شیوه “سرقت داخل خودرو” تصور اولیه بر آن بود که برداشت  پول از حساب ها با استفاده از رمز موجود بر روی کارت های عابر بانک مسروقه صورت گرفته اما در ادامه تحقیقات از سایر مالباختگان نشان داد که برداشت پول از بیشتر حساب ها در شرایطی بوده که از صاحبان حساب ها هیچگونه سرقتی انجام نشده و بعضا این برداشت حساب ها از طریق تلفنی و یا اینترنتی صورت گرفته است.


 
شناسایی تصویر متهمین
با توجه به پیچیدگی پرونده، کارآگاهان با همکاری بانک شاکی اقدام به بررسی دقیق تراکنش مالی حساب های مالباختگان پرداخته و اطلاع پیدا کردند که از تمامی حساب ها ، پول به حساب افرادی دیگر واریز و نهایتا در کمتر چند ساعت نیز برداشت شده است؛ با شناسایی محل برداشت نهایی پول در برخی از طلافروشی ها و صرافی های شهر تهران، کارآگاهان به این مراکز تجاری و مالی مراجعه ، در بررسی تصاویر بدست آمده از دوربین های مداربسته موفق به شناسایی مردی حدودا 35 ساله شدند که اقدام به خرید سکه و ارز کرده بود. 

کشف ده‌ها پاکت متعلق به زمان صدور کارت های عابر بانک
با بهره گیری از اطلاعات موجود از مجرمین سابقه دار، کارآگاهان موفق به شناسایی یکی از مجرمین سابقه دار با بیش از 12 فقره سابقه دستگیری به اتهام ارتکاب جرایم مختلف مرتبط با کلاهبرداری، موادمخدر، محکومیت های مالی و … بنام “محمد . ت” (36 ساله) شدند که سال گذشته، پس از پایان دوران محکومیتش از زندان آزاد شده بود. 



با شناسایی “محمد . ت” ، مخفیگاه وی در شهرک مشیریه شناسایی و نهایتا در مورخه 23/10/1394 دستگیر شد ؛ در بازرسی از مخفیگاه متهم ، آنچه توجه کارآگاهان را به خود جلب نمود ، لاشه های ی بدست آمده از پاکت های بانکی مخصوص زمان صدور کارت عابربانک متعلق به مالباختگان بود ؟!

عدم تغییر رمز های درج شده بر روی پاکت‌ها، راه ورود به حساب های بانکی 
با انتقال متهم به پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ ، تحقیقات در خصوص علت جمع آوری پاکت های بانکی مخصوص صدور کارت های عابربانک در دستور کار کارآگاهان قرار گرفت. 

متهم که چاره ای جز اعتراف و بیان حقیقت نداشت ، ضمن معرفی همدست خود بنام “حمید . ن” ( 30 ساله ) به کارآگاهان گفت: شب ها بهمراه حمید به شعبات بانکی مراجعه و نسبت به جمع آوری پاکت های بانکی (در زمان صدورت کارت های عابربانک ، در قسمت داخلی پاکت ها رمز اول و دوم حساب ها درج می شود ) اقدام می کردیم . پس از جمع آوری پاکت ها، اقدام به بررسی حساب ها از طریق رمز های اول و دوم می کردیم ؛ اگر افراد نسبت به تغییر دادن رمزها اقدام کرده بودند که امکان دسترسی به حساب ها برای ما وجود نداشت اما اگر رمزها تغییر نکرده بود، بلافاصله از طریق تلفن و یا اینترنت نسبت به برداشت پول از حساب ها و واریز پول به حسابی  جعلی ( افتتاح حساب با مدارک سرقتی ) اقدام و نهایتا در کمتر از چند ساعت نیز نسبت به تبدیل پول به طلا و ارز اقدام می کردیم. 

محمد در ادامه اعترافاتش، درباره وظیفه “حمید” در این  چرخه ی برداشت غیرمجاز از حساب مشتریان بانکی نیز به کارآگاهان گفت: “وظیفه حمید بررسی حساب ها با استفاده از رمزهای بدست آمده از داخل پاکت ها و انتقال پول ها از طریق خدمات تلفنی و یا اینترنتی بانک ها به حساب های جعلی بود؛ پس از انتقال پول بلافاصله قبل از مسدود شدن حساب های جعلی ، من به صرافی و طلافروشی ها مراجعه و نسبت به برداشت پول از حساب ها اقدام می کردم . 



سرهنگ کارآگاه شمس الدین میرزکی ، رئیس پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ، با اعلام این خبر گفت: با شناسایی دومین متهم پرونده ، “حمید . ن” نیز در داخل مخفیگاهش در منطقه افسریه دستگیر و به پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ منتقل و صراحتا تمامی اظهارات همدست خود را تأیید کرد. 

سرهنگ شمس الدین میرزکی در ادامه عنوان کرد: خوشبختانه تعدادی از بانک های کشور با افزایش ضریب ایمنی کارت های صادر شده بگونه ای نسبت به صدور کارت های عابربانک اقدام می نمایند که مشتریان بانک ها مجبور به تغییر رمزهای خود هستند ( صدور رمزهای یکبار مصرف از سوی برخی از بانک ها ) ضمن اینکه به شهروندان محترم تأکید می شود که اولا پس از دریافت کارت های عابربانک صرفا به قرار دادن رسیدها در داخل سطل های زباله پیش بینی شده در اطراف دستگاهای خودپرداز بسنده نکرده و حتما پیش از آن نسبت به معدوم کردن کامل آنها اقدام کنند؛ ثانیا بلافاصله پس از دریافت کارت عابربانک و در کمترین زمان ممکن نسبت به تغییر رمز اول و حتی رمز دوم حساب های خود و محرمانه نگهداشتن این رمزها در نزد خود اقدام کنند.
 
رئیس پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ ، در پایان این خبر نیز عنوان کرد: ” در ادامه رسیدگی به این پرونده و با شناسایی تعداد دیگری از مالباختگان ، قرار قانونی از سوی مقام محترم قضایی صادر و هر دو متهم جهت انجام تحقیقات تکمیلی و شناسایی سایر جرایم ارتکابی در اختیار پایگاه هفتم پلیس آگاهی تهران بزرگ قرار گرفتند.